Dato: 02.05.2024 Svartype: Med merknad DFØ viser til departementets høring om endringer i hvitvaskingsforskriften §4-2 a) – kontantkort for asylsøkere. DFØ har ingen merknader til forslaget som er lagt frem. DFØ vil imidlertid spille inn at det også bør vurderes om det i tilknytning til bestemmelsen i hvitvaskingsforskriftens § 4-2a første ledd bokstav c), bør presiseres at banker, uten hinder av taushetsplikten, kan gi kunden tilgang til informasjon om hvorvidt disponenten har konto i en bank. P.t. innebærer bestemmelsen at DFØ og andre offentlige myndigheter som benytter Betalingskortet eller har avtale om andre kontantkortløsninger som omfattes av bestemmelsen, har en plikt til å undersøke om disponenten har egen bankkonto. Bankenes felles kundeforholdsregister (KAR/KRF) er det eneste registeret som oppdateres på daglig basis og er egnet for å bekrefte om personer har konto eller ikke. DFØ har henvendt seg til finansnæringen for å få tilgang til KAR/KRF for å kontrollere om innehavere av Betalingskortet (disponenter) har konto eller ikke. Bankene har med henvisning til finansforetakslovens § 16-2 vist til at de er underlagt taushetsplikt, og at det er uklart om hvitvaskingsforskriften § 4-2a første ledd bokstav c) kan forstås som et unntak fra taushetsplikten. P.t. er det så vidt DFØ kjenner til ingen virksomheter som har fått tilgang til KAR/KRF med bakgrunn i formål om å oppfylle plikten som følger av §4-2 a første ledd bokstav c). Finansdepartementet Til høringen Til toppen <div class="page-survey" data-page-survey="133" data-page-survey-api="/api/survey/SubmitPageSurveyAnswer" data-text-hidden-title="Tilbakemeldingsskjema" data-text-question="Fant du det du lette etter?"
