Høringssvar – utenlandske statsborgeres rett til nasjonalt ID-kort
Det vises til høringsbrev av 3. mars 2022 med forslag til nye regler i pass- og ID-kortforskriften om utenlandske statsborgeres rett til nasjonalt ID-kort.
Finans Norges hovedsynspunkter:
· Finans Norge støtter forslaget til nye regler som gjør at utenlandske statsborgere får rett til å søke om nasjonalt ID-kort uten reiserett på nærmere bestemte vilkår.
· Regelendringen vil være et relevant tiltak i kampen mot hvitvasking og terrorfinansiering.
· Det er viktig å etablere et digitalt og automatisert varslingssystem for de tilfeller der retten til lovlig opphold faller bort og ID-kortet ikke lenger anses som gyldig.
· Finans Norge ønsker rask ikrafttredelse.
Forslag til regler om utenlandske statsborgeres rett til nasjonalt ID-kort
Banker og forsikringsselskaper er underlagt hvitvaskingsloven, som skal forhindre og bekjempe hvitvasking og terrorfinansiering. Et viktig ledd i etterlevelsen er å gjennomføre kundetiltak og kjenne egne kunder - både eksisterende og nye («know your customer»). Banker og forsikringsselskaper må sjekke kundens identitet mot identitetsdokumenter som en del av kundetiltakene. For utenlandske statsborgere kan det ofte være mer krevende å sjekke kundens identitet, da de i varierende grad har tilfredsstillende legitimasjon. Flere utenlandske statsborgere har kun oppholdskort, som ikke inneholder noen knytning mellom nødvendige opplysninger for å fastslå identitet. Nasjonalt ID-kort vil kunne avhjelpe denne usikkerheten ved at det blant annet er en knytning mellom biometriske opplysninger i offentlige registre og registrert personnummer/d-nummer. Forslaget om at utenlandske statsborgere kan få nasjonalt ID-kort på nærmere bestemte vilkår vil dermed gjøre tiltakene etter hvitvaskingsloven mer effektive og treffsikre.
Finans Norge anser det som et offentlig ansvar å avklare identiteten til personer som har lovlig opphold i Norge. Forslaget om utenlandske statsborgeres rett til nasjonalt ID-kort møter et samfunnsmessig behov for en sikrere måte å dokumentere sin identitet på.
Under pkt. 5.2.3 foreslår departementet at retten til nasjonalt ID-kort bare skal omfatte personer som har til hensikt å oppholde seg i Norge i mer enn tre måneder. Finans Norge støtter dette forslaget.
Varsling, utlevering av opplysninger og tilbakekall
Det er nødvendig å etablere et digitalt og automatisert varslingssystem for de tilfeller der grunnlaget for lovlig opphold bortfaller og ID-kortet ikke lenger kan anses som gyldig, for eksempel i tilfeller der det fremkommer at de opplysninger som er lagt til grunn ved utstedelse av ID-kortet viser seg å være feilaktige. Banker og forsikringsselskaper har ikke adgang til å undersøke dette. Rapporteringspliktige foretak etter hvitvaskingsloven burde i alle tilfeller kunne gjøre nødvendige undersøkelser av kundens oppholdsstatus. En slik adgang foreligger ikke i dag. Dette er også viktig for å kunne etterleve ny finansavtalelov, og muligheten til å si opp kundeforhold dersom vedkommende ikke har lovlig opphold i Norge.
Gyldighetstid for ID-kortet
Gyldighetstid for kortet på 5 år ordinært og 2 år som særregel ved midlertidig rett til opphold fremstår i utgangspunktet som en rimelig avveining. Det kan imidlertid være grunnlag for å vurdere gyldighetstiden nærmere etter at ordningen har virket en tid.
Finans Norge ønsker en snarlig ikrafttredelse av de foreslåtte reglene.
Finans Norges hovedsynspunkter:
· Finans Norge støtter forslaget til nye regler som gjør at utenlandske statsborgere får rett til å søke om nasjonalt ID-kort uten reiserett på nærmere bestemte vilkår.
· Regelendringen vil være et relevant tiltak i kampen mot hvitvasking og terrorfinansiering.
· Det er viktig å etablere et digitalt og automatisert varslingssystem for de tilfeller der retten til lovlig opphold faller bort og ID-kortet ikke lenger anses som gyldig.
· Finans Norge ønsker rask ikrafttredelse.
Forslag til regler om utenlandske statsborgeres rett til nasjonalt ID-kort
Banker og forsikringsselskaper er underlagt hvitvaskingsloven, som skal forhindre og bekjempe hvitvasking og terrorfinansiering. Et viktig ledd i etterlevelsen er å gjennomføre kundetiltak og kjenne egne kunder - både eksisterende og nye («know your customer»). Banker og forsikringsselskaper må sjekke kundens identitet mot identitetsdokumenter som en del av kundetiltakene. For utenlandske statsborgere kan det ofte være mer krevende å sjekke kundens identitet, da de i varierende grad har tilfredsstillende legitimasjon. Flere utenlandske statsborgere har kun oppholdskort, som ikke inneholder noen knytning mellom nødvendige opplysninger for å fastslå identitet. Nasjonalt ID-kort vil kunne avhjelpe denne usikkerheten ved at det blant annet er en knytning mellom biometriske opplysninger i offentlige registre og registrert personnummer/d-nummer. Forslaget om at utenlandske statsborgere kan få nasjonalt ID-kort på nærmere bestemte vilkår vil dermed gjøre tiltakene etter hvitvaskingsloven mer effektive og treffsikre.
Finans Norge anser det som et offentlig ansvar å avklare identiteten til personer som har lovlig opphold i Norge. Forslaget om utenlandske statsborgeres rett til nasjonalt ID-kort møter et samfunnsmessig behov for en sikrere måte å dokumentere sin identitet på.
Under pkt. 5.2.3 foreslår departementet at retten til nasjonalt ID-kort bare skal omfatte personer som har til hensikt å oppholde seg i Norge i mer enn tre måneder. Finans Norge støtter dette forslaget.
Varsling, utlevering av opplysninger og tilbakekall
Det er nødvendig å etablere et digitalt og automatisert varslingssystem for de tilfeller der grunnlaget for lovlig opphold bortfaller og ID-kortet ikke lenger kan anses som gyldig, for eksempel i tilfeller der det fremkommer at de opplysninger som er lagt til grunn ved utstedelse av ID-kortet viser seg å være feilaktige. Banker og forsikringsselskaper har ikke adgang til å undersøke dette. Rapporteringspliktige foretak etter hvitvaskingsloven burde i alle tilfeller kunne gjøre nødvendige undersøkelser av kundens oppholdsstatus. En slik adgang foreligger ikke i dag. Dette er også viktig for å kunne etterleve ny finansavtalelov, og muligheten til å si opp kundeforhold dersom vedkommende ikke har lovlig opphold i Norge.
Gyldighetstid for ID-kortet
Gyldighetstid for kortet på 5 år ordinært og 2 år som særregel ved midlertidig rett til opphold fremstår i utgangspunktet som en rimelig avveining. Det kan imidlertid være grunnlag for å vurdere gyldighetstiden nærmere etter at ordningen har virket en tid.
Finans Norge ønsker en snarlig ikrafttredelse av de foreslåtte reglene.
Med vennlig hilsen
Finans Norge
Finans Norge